事后监督工作报告

事后监督工作报告篇一

事后监督工作总结

事后监督工作总结

时间转瞬即逝，转眼间2012年第一季度已顺利度过。我部门在总行领导的关心支持和各部门的相互协助下，按照我行有关部门下发的相关制度文件，很好的完成了我行所有柜面业务传票的有效性、合规性审核。现对我部门的第一季度各项工作做以小结。

一、春节前后，柜面业务量急剧上升，由于现阶段我部门仍采取手工翻票的方式，这就给所有监督员带来不小的压力。所有监督员克服困难，在春节过节期间轮流上班，认真核对每一笔业务，尤其对大额转账、特殊重要交易、反交易实行重点监督。为保证我行春节期间资金安全、防范风险、避免和减少差错、保护客户利益、提高核算质量和服务质量方面发挥着重要的作用。

二、组织上班时间对所有监督人员进行业务知识学习。事后监督工作中对监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的业务内容，这样才可以认真审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习运营管理部下发各项政策制度文件以及其他会计法规法则，在理论的指导下，运用于实践并不断的总结工作中得到的宝贵经验和解决问题，进一步指导下一步的工作。开展各种自我学习和集体学习的活动培养我们的

学习、更新知识的能力，我们本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。学习内容主要包括：储蓄、会计、出纳、信贷、安全保卫等基本专业知识和技能;各专业核算、管理等方面的规定制度;学习各专业业务操作流程。

三、加大对传票交接登记簿、差错事故登记薄的使用和管理，安排专门的值班人员对登记薄进行保管和签收。

事后监督工作报告篇二

银行事后监督员个人年度工作总结

转眼间，来到行里参加工作已经一年了。一开始在营业厅实习的我们用最快的速度熟悉了相关的业务制度和业务操作，在这期间的工作和学习中，我积累了丰富的知识和经验，也为我以后在事后督检中心的工作和学习打下了坚实的基础。 在事后督检中心工作的这段时间里，通过对事后监督细则的不断学习和在工作中不断的总结，让我对事后督检中心的工作有了更全面的了解与更深刻的感悟。 第一，作为一名事后监督员必须要掌握非常全面的业务内容，这样才可以更好的审核每一笔业务。因此，我必须在工作中强化业务知识，进行全面学习，从而全方位提高自身的综合素质，以做到适应新形势的需要。 第二，作为一名事后监督员必须认真监督每一笔业务，负责对网点办理的超过起督金额的基本交易、特殊交易进行监督。对当天送达的凭证应在收到当天监督完毕，因凭证送达时间较迟无法在收到当天监督完毕的，最迟也不应超过次日。尽可能的将风险隐患降到最低。 第三，要做到差错无大小。在事后监督的过程中我经常能发现一些比较常见的问题，比如柜员签章不齐全，凭证审核不严谨等问题，不能因为这些差错问题不大就放任不管，我们恰恰要严抓狠管，只要是发现的差错一律及时通知相关差错人员尽快前来整改，将监督与整改工作联系起来……

事后监督工作报告篇三

2015年2月份事后监督情况通报

**银行二月份事后监督

情况通报

为进一步加强我行事后监督管理工作，完善内部监督机制，加强各营业机构会计业务处理的合法性、准确性、完整性以及核算的正确性，有效防范操作风险，现将2月份事后监督情况通报如下：

一、基本情况{事后监督工作报告}.

2月份全辖柜员业务交易量366441笔，共监督传票资料566803张，较上月分别增长8.24%和15.69%。下发业务审核差错140笔，差错率3.82‱，较上月下降0.64个万分点；风险预警差错74笔，验印差错7笔。

二、业务操作方面存在的问题

（一）票据要素方面

存在的主要问题有：印章加盖不全，如漏盖业务清讫章、个人名章（本月出现比较多的是银行卡开户申请书上的记账人签章未盖）、现金调拨章、合同专用章等；印章加盖错误，如收费凭证相应记账联盖、现金汇款凭证、跨机构支取定期存款、农民工卡取款凭证盖章错误等；会计凭证内容不规范、要素不全，如个人业务凭证背面需要登记信息的未登记或登记不全、现金缴款单填写错误、支票要素填写不全等。

（二）柜员操作方面

存在的主要问题有：收费不规范，如收费凭证上未打印客户名称或打印错误；需要客户签字的凭证，客户未签字；转存的业务凭条与进账单等附件上注明户名或账号不一致；换卡收回废卡未入账；错用凭证，自制、补制凭证未经主管签字；内部账记账无依据、记账理由不充分或未经营业机构负责人签字授权；表外出库客户未签字；需要远程授权业务无现场审核人员签章；机打金额与客户填写的凭条不符；少内部记账凭证；开户户名与存款人真实姓名不符；业务凭证金额大小写不符等。

三、差错考核情况

（一）业务审核差错{事后监督工作报告}.

本月共下达140笔业务审核差错，其中：一类差错86笔，占比61.43%；二类差错47笔，占比33.57%；三类差错4笔，占比2.86%；四类差错2笔，占比1.43%；其他差错1笔。月度差错率3.82‱。

营业机构差错率排名最高的前五位为**支行12.62‱、**支行11.92‱、**支行10.60‱、**支行9.11‱、**支行{事后监督工作报告}.

8.86‱；差错率排名最高的前十名柜员是**、**、**、**、**、**、**、**、**、**；事后监督中心2015年3月份将对以上营业机构和柜员实行重点监督。

本月18笔差错符合《**银行股份有限公司事后监督差错考核管理办法》规定条件，在平均差错率以下，问题得到

有效整改，不作考核罚款，余下的122笔差错按照相关标准进行考核，具体考核情况见《业务差错考核明细表》。请各营业机构及时收缴考核罚款，以网点为单位在通报日后5日内主动将考核罚款缴（汇）至在营业部开立的账户，户名：**银行股份有限公司，账号：**，附言注明责任人和金额，并将回单原件或扫描影像件提交事后监督中心业务主管处。3月份起，事后监督考核罚款将按新办法规定，直接从月度工资中考核扣划。

（二）预警差错及验印差错情况

本月共下发风险预警差错74条，验印差错7条，由于春节期间，营业机构现金流较大，营业机构超库存现象较为普遍，为了减小库存占比，防范风险，事后监督中心对连续库存超限的营业机构下发风险预警，营业机构应及时将现金缴入清算中心，暂不作考核。

本月验印差错分别为**支行1笔、**支行1笔、**支行2笔、**2笔、**支行1笔，差错原因主要为印鉴不匹配、未建立电子印鉴、印鉴模糊。2月份验印差错暂不考核，从3月份起，对于事后监督验印不符的，严格按《**银行股份有限公司事后监督差错考核管理办法》进行考核。

（三）其他差错

本月一笔其他差错为**支行未按要求及时扫描凭证影响事后监督工作。2015年2月4日事后监督中心多次联系支{事后监督工作报告}.

行工作人员及行长要求将凭证影像资料扫描上传，支行一直以业务繁忙马上扫描回复事后监督中心，下午17:35查询未扫描凭证批次，**支行2月3日柜员凭证全部没有扫描，根据考核办法，给予扫描责任人员罚款200元。

四、风险提示

（一）业务操作方面

根据本月业务监督情况，发现业务差错产生的主要原因有：

一是春节期间业务量加大，导致很多柜员在办理业务时会计要素不全，印章加盖不全等。主要原因是柜员在业务集中办理时间未能够完全做到一笔一清，营业终了后未认真审查业务凭证，导致各类缺章、错盖章、需要登记信息不全等现象较多，此类差错在总差错笔数中占比高达61.43%。各支行应督促经办柜员办理业务时认真负责，尽量减少此类差错的发生，营业终了及时审核当天的业务凭证，及时发现问题并作有效整改。

二是业务操作不规范。柜员在业务操作时，未能严格按要求办理，存在操作风险。**支行2月4日**文印部出具现金支票取款贰万元整，流水号**，支票号码***，支票上加盖的印章为“**文印部财务专用章”。事后支行发现该客户已经变更了印鉴章，新的印鉴章为“***镇**文印部财务专用章”，***支票上盖的印鉴章与对公账户印鉴卡上的印鉴章

不符，发现问题后，支行人员及时与客户联系，取得客户重新出具的支票，避免了风险的产生。该问题反映经办柜员在办理该笔业务的时候没有核对印鉴或者核对印鉴流于形式，形成操作风险。如果客户自身内部管理混乱，人为的恶意支取银行存款，经办人员未能严格审核，将承担相应的责任。各支行在平时的工作中，应及时传达和学习各种制度、规章和规范，加强会计检查、辅导，监督柜员操作行为，做好事中监督工作。特别是涉及到对公业务，要求柜员严格审核相关资料及票据，认真核对印鉴。因事后监督验印系统暂不完善，事后监督验印工作继续采用双线运行模式，营业网点委派会计或**行长负责纸质会计凭证的事后监督验印工作，事后监督中心负责对系统中抽取的验印失败业务进行人工验印。

三是业务受理审核不严格。**支行1月30日办理协助冻结、扣划业务，扣划客户银行存款贰万元整，紧接着又冻结该账户陆万元整，凭证资料里面只有扣划及冻结存款通知书，未见裁定书等相关资料。经与支行联系，***日**法院已经扣划了该客户上述账户的存款肆万元整，法院出具的执行裁定书上写明冻结、扣划该被执行人银行存款**元，法院已经扣划了6万元，又冻结了6万元，已经超出了裁定书上的执行标的金额，此类业务在受理的时候，应与执行人员沟通，做到提示的义务，严格按照“协助查询、冻结、扣划工

事后监督工作报告篇四

银行事后监督人员工作总结

工作总结{事后监督工作报告}.

时间转逝，2010年很快就过去了，银行工作多年的我无论是在思想上还是在日常工作中都积累了一定的工作经验，这为以后更好的工作理清思路、加快发展提供了捷径。在这一年里我担任了公司业务事后监督，空白凭证管理员，接待和处理司法查询等工作。

（一）.通过对这些业务细则的不断学习，在工作中不断的总结我取得了长足的进步，也有着很多的感悟。

首先，对于凭证管理我能够按行里的规定严格要求自己，每天保证账实相符，不跳号发放，保证库房的干净整洁。由于银行的快速发展我们又增添了公司业务，我又担任了事后监督的职务。我知道这对我是一个挑战，事后监督工作对事后监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的内容，这样才可以认真的审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习业务。在理论的指导下运用实践不断的总结改正和解决问题。我本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。为了更进一步的学习我利用业余时间下到网点学习，每一张支票每一张进账单逐一审核。

其次，就是对特殊业务的审核，作为一名事后监督人

员，认真监督基层网点的每一笔业务是非常必要的，也是我的职责所在，围绕上级及银监局风险排查方案等精神，我主要在重要空白凭证管理，大额授权，挂账，等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制到最低。

（二）.对于事后监督要把好网点的质量关，监督业务

处理依据是否合法，账务处理手续是否合规，并且纠正营业网点操作人员的差错和问题。经过我近几个月的努力，基层网点的账务质量，报表单据的整洁度有了相当明显的改善，而我的工作思路也越来越清晰、明确，那就是紧紧围绕总行下达的各项文件精神，认真按照领导提出的要求，踏踏实实的做好本职工作。坚持把监督工作做好，监督好工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。

（三）.对于司法查询工作，我会去面对各级司法部门

的用户的查询，冻结，扣划等业务，有时还会接待普通用户的查询。为了更好的办好此项业务，我也查阅了许多资料学习。强化执行，完善各项制度，认真阅读学习上级文件，严格按照上级文件指示规范操作。随着银行的不断发展和完善，也要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化，要学习新的知识，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培

养成为一个业务全面的优秀员工，丰富自己的职业生涯。

当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠

缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以银行的理念完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为银行事业的发展尽绵薄之力。

事后监督工作报告篇五

6月事后监督工作总结

事后监督工作总结

本人在6月份对我社的会计事后监督工作中，根据上级的工作布置，本人主要工作总结如下。

一、与其他社会计事后监督员交流工作经验。

为了能更好做好本职工作，在6月份我与其他社的事后监督进行工作交流经验，更多了解其他社办理业务操作规程，总结他社好的业务处理方式，把本社不足进行纠正。

二、加强贷款资料的审核。

针对5月份市联社组织工作小组对我社的贷款真实性进行检查，存在着贷款户资料复印件不齐、办理贷款的经办人漏签名及其他要素不齐，对上述存在的问题已进行整改，6月份我对新发放的贷款资料加强审核，保证了贷款资料齐全，借据要素填写完整无错。

三、做好传票复核。

对每一笔业务进行细心审阅，对重要环节的重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失、联行等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制在最低， 2009年6月我社的传票及附件共18848张，传票要素填写齐全，业务人员办理业务能按要求和有关规定进行办理。

为了做好本职工作，本人将一如既往地学习新的知识，掌握新的技巧，以提高自己的工作能力，为完成信用社的工作而努力。

事后监督工作报告篇六

事后监督部2012年工作计划

长顺县联社事后监督部

2012年工作计划

为更好地建立和完善全县农村信用社操作风险防控长效机制，规范经营行为，有效防范案件发生，规范会计核算的监督保障体系。2012年事后监督部主要从以下几个方面开展工作：

一、实时地对联社各科室及上级管理部门下发的各种文件进行熟悉和掌握，应用到事后监督工作中，注重提高事后监督工作的质量和效率，充分发挥事后监督的职能作用。

二、按时做好集中式网点会计凭证的审核监督工作，除对凭证规范性，账务正确性的一般性事后监督以外，对挂失、解挂、冻结、止付、重要空白凭证管理等特殊业务，开销户、换折、更正、冲正、内部账户核算业务等重点交易加大监督力度；

三、做好工作日志的登记，对于监督中发现的差错，填制差错通知书，通知被查单位查询、查复和更正。对于重大问题，及时向上级领导汇报。

四、及时将事后监督发现的问题反馈相关职能部门，配合相关职能部门督促网点在规定时间内整改。使相关职能部门了解网点存在的问题，有针对性地进行指导。

五、督促网点的事后监督员在规定时间内完成事后监督工

作。做好监督审核工作，使每一笔业务均处于有效的风险防范之内。

六、每周向分管领导汇报上周工作情况和本周工作计划。

七、每月对4个以上基层社的事后监督工作情况进行检查（内容见事后监督检查考核评分表），对基层社的检查每年不低于2次，每次检查进行考核评分，以考核得分作为基层社事后监督员的考核依据，提供给财务信息部计发当月考核工资。对存在的问题撰写工作底稿并向分管领导汇报，要求信用社在规定时间整改并将整改情况上报，按月形成检查工作报告。

八、在第二季度组织1次全县农村信用社事后监督员工作经验交流会，共同探讨事后监督工作，并形成工作简报。

九、完成联社安排的其他相关工作。

附：事后监督检查考核评分表

2012年2月29日